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Assurance vie, les démarches

Votre première démarche est de déterminer précisément quels sont vos objectifs et vos besoins !

• Commencer à épargner • Valoriser un capital
• Préparer l’avenir de vos enfants • Transmettre un capital
• Faire face à un imprévu • Alléger votre facture fiscale
• Compléter vos revenus • Préparer votre retraite

En effet, un contrat d’assurance-vie est un « cadre fiscal », il est primordial que vous déterminiez précisément quel est votre préoccupation première :

  • Vous constituer une retraite, et pour quelle échéance ?
  • Faire fructifier ou vous constituer un capital ?
  • Transférer un patrimoine à vos enfants ou votre conjoint ?
  • Sécuriser l’avenir d’un proche (conjoint, études des enfants…) ?

Une fois ce diagnostic établi, contactez-nous, nous pourrons déterminer avec vous les éléments à choisir pour constituer votre contrat : durée, nature de contrat, types de supports…

Comme pour votre assurance auto ou habitation, notre préoccupation première est que vous compreniez parfaitement ce que vous achetez !

Vous souhaitez une étude ? Elle doit bien sûr être adaptée à votre cas personnel…
Demandez à être rappelé par un de nos conseillers.

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